Pět tipů jak investovat nejen v době krize
| 25.5.2020 | Zdeněk Bubák, zpráva Europa Investment Property | |
 Vzhledem k mimořádným okolnostem se může zdát, že v oblasti investic se objevuje stále více otázek, a žádné záruky. Pořád ale platí, že investování je jedna z možností, jak si zajistit stabilní příjem. Do čeho v době zpomalení ekonomiky investovat, a jakých základních pravidel se držet?
Jak tedy za současné situace nejlépe investovat a jakých pravidel se držet?
1. Nízké riziko
U investic platí jednoduchá úměra – čím menší riziko, tím nižší výnosy. V případě zpomalení ekonomiky ale není v oblasti investic vhodná doba na experimentování. Proto platí, že tou nejlepší strategií je bezpečný přístup, kdy nebudeme přebírat žádná významná rizika. To zahrnuje zamezení investic do společností, které jsou vysoce zadlužené nebo spekulativní. Naopak by investice měli jít do společností s dobrým cash flow a nízkým zadlužením, a to v oblastech, které budou fungovat bez ohledu na finanční situaci, případně necyklických průmyslových odvětví (potraviny, kosmetika, apod.). Nízké riziko představuje také investice do konzervativního podílového fondu, kde je velmi malá šance, že se „spálíte“.
2. Diverzifikace
V případě investování je vhodné mít kapitál rozložený, a nesázet na jednu kartu. Může se jednat o diverzifikaci napříč odvětvím, která vás ochrání před ztrátou, pokud určitý produkt ztratí hodnotu. Stejně důležitá je diverzifikace napříč třídami aktiv. V rámci diverzifikace se podílové fondy zaměřují na akciové či dluhopisové tituly, jiné typy zase na reality i komodity jako drahé kovy, energie, zemědělské produkty a mnoho dalších. „Diverzifikovat je vhodné nejen typově, ale také časově a geograficky. Přínosy takového nastavení investic a podnikání se vždy nejvíce ukážou právě v těžkých obdobích, kdy je právě diverzifikace portfolia jedním z účinných způsobů řízení volatility,” říká Filip Navrátil ze společnosti Europa Investment Property.
3. Dlouhodobost
Dlouhodobé investice jsou odolnější vůči výkyvům na finančních trzích. I tento typ investice může kolísat, ale z dlouhodobé perspektivy jsou dočasné výkyvy nepodstatné. V průběhu dlouhodobého investování mohou ceny sice kolísat, ale při bližším zkoumání zjistíte, že ceny se v dlouhodobé křivce pohybují nad inflací. Vhodný investiční horizont je deset let a více, kdy se může projevit takzvané složené úročení. To znamená, že v průběhu investice získáváme úrok nejen z původního vkladu, ale i úroky z připsaných úroků.
4. Investice hmotného charakteru
@@Adverts_middle@@Z psychologického pohledu jsou lidé v době zpomalování ekonomiky otevřenější do investic hmotného charakteru v podobě nerostných surovin i nemovitostí. Investice do nemovitostí nejsou předmětem rychlého zbohatnutí, ale mohou přinést stabilní příjem v řádu jednotek % ročně, protože jsou méně citlivé na kolísání hodnoty a výnosové míry. Nemovitosti jsou tak zajímavou protiinflační investicí, neboť v okamžiku, kdy významněji roste cenová hladina, růst cen nemovitostí zpravidla tuto inflaci překoná. I v případě nemovitostí je dobré myslet na diverzifikaci portfolia, a rozložit investice do různých oblastí, jako jsou ubytovací zařízení, apartmány, hotely, kanceláře apod. „Zpomalení ekonomiky v oblasti realit zároveň může mít pro investory pozitivní efekt, kdy developerské firmy mohou stavět za ceny v krizi, čili levněji a předávat k užívání nájemníkům i majitelům budou po krizi,“ doplňuje Filip Navrátil.
5. Pravidelnost
Pravidelná investice, kterou umožňují například podílové fondy, dokáže v průběhu času vyrovnat výkyvy způsobené proměnlivostí kapitálových trhů. Poklesy cen jsou tak při pravidelném investování po čase kompenzovány růstem. V době zpomalení ekonomiky se investice může vyplatit, neboť poklesy v počáteční fázi investování jsou obvykle vystřídány růstem hodnoty v dalších fázích, a pozitivní příspěvek reinvestovaných zisků při pravidelném a dlouhodobém investování roste. Po určitém čase, někdy již po prvním roce, dochází navíc v případě pravidelných investic k odpuštění či snížení vstupních poplatků.
Poznámka:
Při přípravě článku jeho autor vycházel z aktuálně dostupných ekonomických informací. Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
Co stojí za rekordním růstem ceny zlata?
Mimořádně silná poptávka po zlatě čínské centrální banky i soukromého sektoru v posledních dvou letech zvyšuje cenu zlata. Ta trhá rekordy a dávno překročila magickou hranici dvou tisíc dolarů za unci. Podle odborníků je to teprve začátek...
|
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
všechny články v rubrice
|